中国银行邓州支行成功处置一起伪造存单事件

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2023年12月19日上午，张某持一张个人定活两便定期存单至中国银行邓州支行营业部要求办理个人定期存单支取业务。该行经办柜员在受理其业务取得客户手持定期存单后，发现客户所持个人定期存单在纸张、字体、业务印章形状等方面与日常所接触的存单存在差异，结合日常业务培训所学习到的知识初步判断存在异常情况。

经办柜员立即向运营内控副行长进行报告，运营内控副行长在得知相关情况后立即双人对该存单进行进一步的核查判断。经核查发现客户手持定期存单账号在该行系统中不存在，存单所载凭证号码与系统记录客户不一致，同时通过该行业务印章验证码系统对客户所持定期存单所载业务印章验证码进行溯源系统提示追溯无结果，判定该存单为伪造存单。

该行网点立即启动应急预案，一方面由经办柜员与客户攀谈稳住客户，另一方面由运营内控副行长展开双线重大事项报告，在向支行行长进行汇报的同时向管辖行运营部、个人数字金融部及安全保卫部进行重大事项报告，同时拨打110进行报警。

在等待接警的过程中，经办柜员通过攀谈得知客户同时还持有另外两张定期存单，同样为定活两便个人定期存单，且存入日期相同。10分钟后，邓州市胜利派出所的民警迅速到达现场并控制持伪造定期存单的客户。

后续该行使用票证分析仪对收缴的四张存单进行更为细致的真伪鉴别，发现其中三张存单皆为伪造定期存单，一张存单为真存单但通过系统查询已于2022年挂失支取。目前相关案件已由胜利派出所移交至公安局经侦队侦办。

本次事件中，中国银行邓州支行工作人员凭借高度风险防范意识，维护了银行财产安全利益，以实际行动筑牢了金融安全防线，为构建和谐稳定金融市场贡献力量。（燕天举 魏珍）